理财规划案例分析(理财规划案例分析题及答案)

至今主要的理财方式仍然是银行存款，现如今的银行利息较低，基本没有利息，想要选择其他的收益相对较高的理财方式为此前来咨询小智理财工作人员，对于他们现在的情况，如何合理的进行理财，获得更高的收益呢案例分析根据；元~已知存款10万，我建议做定期存款5年以上5万55%，5万做银行理财1年期左右的56%~公积金每年。

理财规划怎样做好 随着社会经济的快速发展，人均收入水平逐渐提高，而社会保障福利也逐渐完善，越来越多的人开始进行投资理财那么，关于理财规划怎样做好呢？下面是我为大家分享相关案例分析，欢迎大家阅读浏览理财规划案例 周；不同阶段的家庭如何做家庭理财规划方案，下面用三个案例来介绍这个问题一准备生孩子的年轻家庭如何做好家庭理财规划 案例分析在一线城市生活的小吴和太太前年买了房，现在每个月还需要还房贷8000元小吴和太太两人每月。

简单说说 存款 20w 基金 2w 房屋 40w 净资产 62w 10年内收益 6*5+4*6=54w 退休金部分暂时忽略 也就是说10年内可以动用的所有资金做多116w 家庭基本生活开销？家庭医疗费用？1儿子需要上大学 估计5w10w左右，看收费。

理财规划案例分析论文

1、经过对李女士家庭的分析，我们认为李女士的家庭的经济状况还是良好的，能够承受一定的风险但是王先生的单项理财目标时间较短，对风险应回避现阶段王先生应该选择风险比较小，比较稳健，收益水平比较好的短期投资品种进行投资。

2、建议1把7万的房贷提前还清，因为你有7万的活期存款，你的存款利息低于房贷利率，这7万就等于没用而且还在缩水，除非你可以找到一个投资理财高于房贷，就用这7万赚更多的钱，不然就是亏损2你的2万元国债投资，可持有。

3、进而，对于客户预期想达到的目标是否可达，本团队还编制了家庭生涯仿真表并进行了静动态拟定方案，结果初步判定预期理财目标可达在第二部分的第八个项目，是本规划书的重点主要是以客户李才先生的预期目标为理财规划重心。

4、理财目标更多的投资赚钱，以及家庭财富增值财务分析理财师认为，目前陆先生经营事业，收入良好，且自己有较多的资金剩余为避免闲置的ldquo损失rdquo其实是应该去做一些投资的现在陆先生的家庭财务状况大致是。

理财规划综合案例报告

对于家庭收入月均在4000元以上的高收入家庭而言，由于这类家庭抗风险能力较强，可以选择长线投资，比如房产投资等可占总资产的50%风险与收益永远成正比，如果风险投资比较得当，收益是相当可观的另外，在投资开放式基金时。